Müşterinizi Tanıyın (KYC)

Müşteri Kimlik Doğrulama Süreci

Müşteri Kimlik Doğrulaması (KYC)

Dürüstlük ve uyumluluğa kendini adamış RIFM, sro, kara para aklama ve mali dolandırıcılıkla mücadele için Slovak ve Avrupa düzenlemelerinin gerektirdiği sıkı Müşterinizi Tanıyın (KYC) standartlarına uymaktadır. Politikalarımız, müşterilerimizi taahhüt öncesinde ve sırasında kapsamlı bir şekilde tanımamızı sağlar.

KYC protokollerimizin hedefleri şunlardır:

  1. Potansiyel müşterilerin kimliğinin etkin ve verimli bir şekilde doğrulanması.
  2. İlgili verilerin toplanıp incelenmesi yoluyla mali suç risklerinin azaltılması.
  3. Herhangi bir işlemsel anormalliği erken tespit edip, ona göre hareket etmek.

 

Rutin Durum Tespiti (RDD):

Rutin durum tespitimiz, müşteri ilişkilerini başlatmak ve sürdürmek için olmazsa olmazdır. Buna şunlar dahildir:

  1. Her müşterinin kimliğini şüpheye yer bırakmayacak şekilde doğrulayan verileri sistematik olarak toplamak.
  2. Her müşterinin hedeflediği finansal faaliyetleri ve hedefleri hakkında kapsamlı bir anlayışa sahip olmak.
  3. Müşteri faaliyetlerinin beyan edilen finansal stratejileri ve kaynak dağılımlarıyla uyumlu olacak şekilde sürekli olarak izlenmesi.

 

Yoğun Durum Tespiti (YDT):

Yüksek risk içeren işlemler için, yoğun durum tespitimiz rutin kontrollerin ötesine geçer:

  1. Özellikle standart kanıtların yetersiz kaldığı durumlarda kimlik doğrulaması için ekstra belge toplanması.
  2. Müşterilerle daha derinlemesine yöntemlerle (örneğin video görüşmeleri) doğrudan etkileşime girerek, kimlik bilgilerini doğrulamak.
  3. Müşterinin finansal işlem yöntemlerinin risk yönetim çerçevelerimizle uyumluluğunu teyit etmek için daha yakından incelenmesi.
  4. Müşterinin finansal işlemlerinin standartlarımıza uyumluluğunu sürekli olarak ölçmek için geliştirilmiş izleme.

 

RIFM, sro tarafından KYC Prosedürlerinin Uygulanması:

Müşteri katılımında ve sürekli etkileşimde tam şeffaflık sağlamak için aşağıdaki adımları uyguluyoruz:

  1. İlk kimlik doğrulaması Docusign, Inc. veya Veriff, Inc. aracılığıyla gerçekleştirilir; burada müşteriler belgeleri güvenli bir şekilde yükleyip elektronik olarak imzalayabilirler.
  2. Müşteriler, QR kodunu tarayarak veya e-posta yoluyla gönderilen güvenli bağlantıya tıklayarak doğrulama sürecini başlatabilirler.
  3. Gerekli belgeler aşağıdakileri içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir:
    • Geçerli ulusal kimlik kartı.
      Geçerli pasaport.
      Ehliyet.
  4. Doğrulama amacıyla güncelliğini yitirmiş veya süresi dolmuş kimlik belgelerini kabul etmiyoruz.
  5. Belgelerin toplanmasının ardından, müşteriler işbirliği şartlarını belirleyen sözleşmeyi elektronik olarak imzalar. Bu işlem Docusign, Inc. veya Eversign GmbH aracılığıyla gerçekleştirilir. 
  6. Bu protokollere uyum zorunludur ve bunlara uyulmaması, onboarding sürecinin sonlandırılmasına yol açabilir.
  7. KYC kontrollerinde uyumsuzluk veya başarısızlık, müşteri başvurusunun reddedilmesiyle sonuçlanır.

Bu adımlarla RIFM, sro tüm taahhütlerin güvenli, uyumlu ve hem yasal yükümlülüklerle hem de kurumsal etiğimizle uyumlu olmasını sağlar. KYC'ye yönelik bu yapılandırılmış yaklaşım, en yüksek iş davranış standartlarını ve düzenleyici uyumluluğu sürdürme taahhüdümüzün bir parçasıdır.