Kara Para Aklamayı Önleme Politikası Beyanı
Kara para aklama (AML) politikasını nasıl uygularız?
Kara Para Aklamayı Önleme Politikası Beyanı
RIFM, sro kara para aklamayı, terör finansmanını önlemeye ve yaptırım ihlallerinden kaçınmaya adanmıştır. Hem yerel hem de uluslararası yasalara ve düzenlemelere uyma taahhüdümüz, RIFM, sro'daki bütünlüğü ve güveni korumak için çok önemlidir. Bu AML politikası, yasal uyumluluğa olan bağlılığımızı ve işimizin etik davranışını sağlamak için faaliyet gösterdiğimiz çerçeveyi ana hatlarıyla belirtir.
Politika Hedefleri
- Kara para aklama ve terörizmin finansmanı konusunda net ve titiz politikalar uygulamak.
- RIFM, sro bünyesindeki tüm çalışanlar için uyumluluk yükümlülüklerini açıklığa kavuşturmak
- Personelin günlük operasyonlarına rehberlik etmek, tüm faaliyetlerin yasal zorunluluklarla uyumlu olmasını sağlamak.
- Tüm çalışan faaliyetlerinde yasal standartlara uyumu ön planda tutan bir şirket kültürünü teşvik etmek.
Kara Para Aklamanın Tanımı
Kara para aklama, suç faaliyetlerinden elde edilen parayla yasadışı kaynağını gizlemek için finansal işlemler yapmayı içerir. Kara para aklamayı oluşturan temel faaliyetler şunlardır:
- Yasadışı fonların niteliğini, yerini, kaynağını veya mülkiyetini aktarmak veya gizlemek.
- Suç faaliyetlerinden elde edildiğini bilerek para edinmek, bulundurmak veya kullanmak.
- Suç eylemlerine karışan kişilerin yasal sonuçlardan kurtulmalarına yardımcı olmak.
Kara para aklama, kasıtlı eylem gerektirir ve ihmalden kaynaklanamaz. Ancak, önemli ihmali gösteren eylemler (özellikle şüpheli faaliyetleri bildirmemek) cezai sorumluluğa yol açabilir.
Yasalar ve Düzenlemeler
RIFM, sro şunlara uymaktadır:
- Kara para aklamayı önlemeye ilişkin AB ve Slovak yasaları.
- AB içindeki finansal işlemlere uygulanan uluslararası düzenlemeler.
Uyumluluk ve İzleme
RIFM, sro, alışılmadık veya şüpheli faaliyetleri işaretleyen kapsamlı bir işlem izleme sistemi sürdürmektedir. İşlemler, özellikle tipik kalıplardan sapanlar, manuel incelemeye tabidir ve gerekirse ilgili yasal makamlara bildirilir.
Çalışan Eğitimi ve Farkındalık
RIFM, sro, tüm çalışanları için şüpheli işlemlerin tespiti ve raporlanması, kara para aklama taktiklerinin anlaşılması ve mali suçları önlemeye yönelik iç politikalar üzerine odaklanan düzenli eğitim programları taahhüt etmektedir.
İşlem İzleme ve Raporlama
İşlemleri sürekli olarak izlemek için gelişmiş yazılım ve manuel denetim kullanıyoruz. Tüm şüpheli işlemler, düzenleyici gereklilikler uyarınca Slovak Finansal İstihbarat Birimi'ne (FIU) bildirilir.
Belge Saklama
İşlem kayıtları ve uyumluluk raporları da dahil olmak üzere tüm ilgili belgeler, yasal gerekliliklere uymak ve gelecekteki soruşturmaları veya denetimleri kolaylaştırmak amacıyla en az beş yıl süreyle saklanır.
Risk Yönetimi
RIFM, sro, potansiyel mali suç risklerini izlemek ve yönetmek için risk odaklı bir yaklaşım benimsiyor, risk değerlendirme süreçlerimizde düzenli incelemeler ve güncellemeler gerçekleştiriyor.
Uyumluluk Uygulaması
Tespit edilen herhangi bir uyumsuzluk, yasal ve etik standartlarımızı korumak için işten çıkarmaya kadar varan disiplin cezaları da dahil olmak üzere sıkı düzeltici önlemlerle karşılanır.
Teknolojik araçlar
RIFM, sro tarafından AML çabalarını desteklemek için kullanılan belirli teknolojik araçlar ve yazılım çözümlerine ilişkin ayrıntılar, şunlar dahil:
- İşlem izleme sistemleri.
- Müşteriye yönelik gerekli özeni gösterme araçları.
- Kayıt tutma amaçlı veritabanı yönetim sistemleri.
Kolluk Kuvvetleriyle İşbirliği
RIFM, sro'nun bilgi taleplerini, mahkeme emirlerini nasıl ele aldığını veya soruşturmalara nasıl katıldığını ayrıntılarıyla açıklayan, kolluk kuvvetleri ve düzenleyici kurumlarla işbirliğine ilişkin politikalar ve prosedürler.