RebelsFunding Legal & Compliance

Kara Para Aklamanın Önlenmesi, Yaptırımlar ve Dolandırıcılığı Önleme Bildirimi

Yürürlük tarihi: 14 Ağustos 2026
RebelsFunding simüle edilmiş bir Evaluation hizmetidir; banka veya broker değildir. Program ücretleri hizmetlerin karşılığıdır, trading depozitosu veya yatırım değildir. RIFM; siparişleri, ödemeleri, RCF onboarding'i, hesap aktivasyonunu ve reward işlemlerini kötüye kullanımdan korumak için orantılı, risk temelli kontroller uygular.
Bu bildirim, RIFM, s.r.o. tarafından kayıt, siparişler, ödemeler, kimlik ve ikamet doğrulaması, şirket adına satın almalar, RCF onboarding, aktivasyon ve reward işlemleriyle bağlantılı olarak kullanılan kontrolleri açıklar.

1. Amaç ve kapsam

1.1
RIFM; kara para aklama, terörün finansmanı, yaptırımların aşılması, kimlik dolandırıcılığı, ödeme dolandırıcılığı, sahte belgeler, chargeback kötüye kullanımı ve RCF onboarding, aktivasyon veya reward sürecinin kötüye kullanılması riskini azaltmayı amaçlayan orantılı, risk temelli önlemler uygular.
1.2
Bu bildirim; kayıt, program siparişleri, ödemeler, iadeler, kimlik ve ikamet doğrulaması, şirket adına satın almalar, RCF değerlendirmesi ve onboarding, sözleşme imzalama, pending RCF hesaplarının aktivasyonu, reward işlemleri ve ilgili güvenlik veya compliance incelemeleri için geçerlidir.
1.3
Kontroller RIFM tarafından yürütülür ve ödeme sağlayıcıları, Veriff, Xodo Sign, kamu sicilleri, teknik hizmet sağlayıcıları ve yetkili profesyonel danışmanlar tarafından desteklenebilir.

2. RebelsFunding iş modelinin niteliği

2.1
RIFM simüle trading Evaluation, eğitim ve ilgili hizmetleri sunar. Evaluation ve RCF Hesapları, piyasa kotasyonlarını kullanan tamamen simüle hesaplardır. RIFM müşteri trading depozitosu kabul etmez, trading amacıyla müşteri sermayesi tutmaz, canlı piyasalarda müşteri yatırım emirlerini gerçekleştirmez ve brokerage, portföy yönetimi veya yatırım danışmanlığı hizmetleri sunmaz.
2.2
Müşteriler RIFM'de yatırım hesabı işletmediği veya trading sermayesi yatırmadığı için kontroller; kimlik ve uygunluk, ülke ve yaptırım kısıtlamaları, ödeme ve iade anormallikleri, ödeme yöntemlerinin mülkiyeti ve kullanımı, şirket doğrulaması, dolandırıcılık ve yinelenen profiller, RCF aktivasyonu ve reward işlemlerine odaklanır.
2.3
RebelsFunding müşteri yatırım veya canlı brokerage hesabı sunmadığından RIFM sürecini müşteri yatırım işlemlerinin sürekli izlenmesi olarak tanımlamaz. Bununla birlikte, bir anormallik veya risk tespit edildiğinde siparişler, ödemeler, onboarding, hesap kullanımı ve reward işlemleri incelenebilir.

3. Kontrol noktaları

1
Kayıt ve siparişÜlke uygunluğu, temel yargı alanı ve yaptırım kısıtlamaları, hesap bilgileri, cihaz veya güvenlik sinyalleri ve ödeme sağlayıcısı kontrolleri incelenebilir. Kısıtlı veya yaptırım altındaki kişi, ödeme işlenmeden önce veya ödeme sırasında engellenebilir.
2
Ödeme, iade ve hesap faaliyetiRIFM veya sağlayıcıları; ödeme yönteminin mülkiyetini, isim uyuşmazlıklarını, üçüncü kişi ödemelerini, olağan dışı iade veya chargeback faaliyetini, yinelenen profilleri ve diğer dolandırıcılık veya güvenlik göstergelerini inceleyebilir.
3
Başarılı Evaluation sonrasıPending bir RCF hesap profili oluşturulabilir ancak pasif kalır. RIFM aktivasyonu incelemeden önce trader, Veriff'i ve ardından ekli Adres Kanıtıyla birlikte Xodo Sign sözleşme paketini tamamlamalıdır.
4
RCF aktivasyonundan önceRIFM; kimliği, ikameti, ilgili durumlarda şirket bilgilerini, ödeme bilgilerini, sözleşmeyi ve destekleyici belgeleri inceler. Aktivasyon ancak onay ve gerekli Provider tarafı imzaları sonrasında gerçekleşir.
5
Bir reward öncesinde veya yeni risk ortaya çıktığındaRIFM, bir RCF rewardını işlemeden önce veya yeni bilgi ya da risk başka bir incelemeyi gerektirdiğinde yaptırım, kimlik, ikamet, ödeme, hesap veya şirket kontrollerini tekrarlayabilir.
Ödeme sağlayıcısının onayı, başarılı Evaluation, pending hesap profili oluşturulması, Veriff oturumunun tamamlanması veya traderın sözleşmeyi imzalaması; toplam risk kabul edilebilir olmadığında RIFM'in başka bir inceleme yapma veya aktivasyon ya da iş birliğini reddetme hakkını ortadan kaldırmaz.

4. RIFM tarafından uygulanan kontroller

4.1
Kimlik doğrulaması: belirlenmiş traderın desteklenen bir kimlik belgesi, selfie veya liveness ve dolandırıcılığı önleme kontrolleri kullanılarak Veriff üzerinden doğrulanması.
4.2
Yaptırım ve PEP taraması: kişi, yargı alanı ve mevcut doğrulama iş akışı için uygulanabildiği durumlarda yapılandırılmış yaptırım, PEP, watchlist, adverse media veya ilgili tarama araçlarının kullanılması.
4.3
İkamet doğrulaması: başvurudan en fazla altı ay önce düzenlenmiş ve Xodo Sign onboarding iş akışı üzerinden eklenmiş resmî bir Adres Kanıtının RIFM tarafından manuel olarak incelenmesi.
4.4
Şirket doğrulaması: güvenilir kamuya açık veya resmî sicillerin ve gerektiğinde şirket, mülkiyet, gerçek faydalanıcı, yetki, vergi veya kayıtlı merkez belgelerinin incelenmesi.
4.5
Ödeme kontrolleri: gerekçeli durumlarda ödeme yönteminin mülkiyeti, isim uyuşmazlıkları, üçüncü kişi ödemeleri, sağlayıcı uyarıları, chargebackler, iadeler ve diğer ödeme anormalliklerinin incelenmesi.
4.6
Hesap ve dolandırıcılık kontrolleri: yinelenen kimlikler, yinelenen profiller, bağlantılı hesaplar, yanlış bilgiler, sahte belgeler, kimliğe bürünme, hesap paylaşımı ve kuralları veya önceki kararları aşmaya yönelik diğer girişimlerin incelenmesi.
4.7
Ek kanıt: risk veya bir sağlayıcı talebiyle gerekçelendirildiğinde RIFM, ödeme yöntemi mülkiyetine ilişkin kanıt, fon kaynağı, şirket mülkiyeti, vergi bilgileri veya başka bir destekleyici belge talep edebilir.
4.8
İnsan incelemesi: yetkili RIFM personeli nihai onboarding ve aktivasyon kararını verir ve uygun olduğunda teknik bir sonucu inceleyebilir veya ek doğrulama isteyebilir.

5. Risk göstergelerine örnekler

  • birbiriyle uyuşmayan kimlik, adres, ikamet, şirket, sözleşme veya ödeme bilgileri;
  • kabul edilebilir bir açıklama olmaksızın başka bir kişiye ait ödeme yönteminin kullanılması;
  • yaptırım, PEP, watchlist, adverse media veya kısıtlı yargı alanıyla ilgili bir sorun;
  • değiştirilmiş, sahte, eksik, süresi dolmuş veya doğrulanamayan belgeler;
  • limitleri veya önceki kararları aşmak için kullanıldığı görülen birden fazla profil, kimlik veya şirket;
  • olağan dışı sipariş, iade, chargeback, reward veya hesap kullanım modelleri;
  • tutarsız şirket mülkiyeti veya belirlenmiş trader ile şirket arasında doğrulanamayan ilişki;
  • gerekli doğrulamayı, sözleşme adımını veya belge talebini tamamlamayı reddetme veya tamamlamama; ya da
  • ödeme sağlayıcısı, doğrulama sağlayıcısı, kamuya açık kaynak veya yetkili makamdan gelen ve makul endişe oluşturan bilgiler.
Bu liste örnek niteliğindedir. RIFM tek bir göstergeye dayanmak yerine tüm bağlamı ve mevcut bütün kayıtları değerlendirebilir.

6. RIFM'in alabileceği önlemler

  • açıklama, yedek belge veya ek destekleyici kanıt talep etmek;
  • yeni bir Veriff oturumu veya manuel inceleme istemek;
  • inceleme devam ederken aktivasyonu, iadeyi, sonraki aşamayı, RCF onboarding'i, Provider tarafı imzalamayı veya RCF rewardını geciktirmek ya da askıya almak;
  • bir ödeme yöntemini kısıtlamak veya müşteriye ait bir ödeme yöntemi istemek;
  • Genel Hüküm ve Koşullara uygun olarak aktivasyon öncesinde bir siparişi reddetmek veya iptal etmek;
  • uygulanabilir sözleşmenin izin verdiği durumlarda pending RCF hesabının aktivasyonunu reddetmek, reward talebini reddetmek veya mevcut hizmet ya da iş birliğini sona erdirmek;
  • dolandırıcılık, kötüye kullanım veya yanlış bilgilerle elde edilen indirim, avantaj, refund bonusu veya Credits'i iptal etmek;
  • kanunen gerekli veya izin verilen durumlarda ödeme sağlayıcıları, doğrulama sağlayıcıları, profesyonel danışmanlar, mahkemeler, kolluk kuvvetleri veya yetkili makamlarla iş birliği yapmak; ve
  • devam eden uyuşmazlık, soruşturma veya hukuki talep için makul ölçüde gerekli olan ilgili kayıtları korumak.
Otomatik hak yoktur: ödemenin kabulü, başarılı Evaluation, pending hesap profili oluşturulması, tamamlanmış KYC veya traderın sözleşmeyi imzalaması; bir incelemenin kabul edilemez risk veya sözleşme ihlali tespit etmesi hâlinde RCF aktivasyonunu, iş birliğinin devamını veya reward ödemesini garanti etmez.

7. Yaptırımlar ve kısıtlı yargı alanları

7.1
RIFM, hizmet sunmanın, bir RCF Hesabını etkinleştirmenin veya ödeme yapmanın uygulanabilir yaptırımları, hukuki kısıtlamaları ya da Providerın mevcut yargı alanı politikasını ihlal edeceği durumlarda bunları gerçekleştirmeyi amaçlamaz.
7.2
Web sitesinin, Client Zone'un, fiyatların, checkout'un veya bir ödeme yönteminin bir ülkede erişilebilir olması; siparişin, pending RCF hesabının, aktivasyonun veya rewardın onaylanacağını garanti etmez. Ülke ve yaptırım kısıtlamaları değişebilir.
7.3
Mevcut checkout, Genel Hüküm ve Koşullar, ödeme sağlayıcısı kuralları ve uygulanabilir incelemenin sonucu, bir hizmetin veya iş birliğinin belirli bir kişi ya da şirket için mevcut olup olmadığını belirler.
7.4
Olası veya doğrulanmış bir yaptırım eşleşmesi, bilgiler incelenirken derhal askıya alma veya ret sonucunu doğurabilir. RIFM, false positive ihtimalini ortadan kaldırmak için kimlik bilgileri talep edebilir ve uygulanabildiği durumlarda kanunen gerekli bildirimleri veya açıklamaları yapabilir.

8. Kayıtlar ve veri koruma

8.1
RIFM; siparişler, ödemeler, iadeler, chargebackler, doğrulama sonuçları, Veriff raporları, Adres Kanıtları, şirket ve mülkiyet bilgileri, imzalı sözleşmeler, Xodo Sign audit kayıtları, inceleme iletişimi ve onay, aktivasyon veya ret kararlarına ilişkin kayıtları saklayabilir.
8.2
RIFM, Veriff oturumu içinde alınan ham kimlik belgesi, selfie veya video dosyalarını normalde ayrıca indirmez veya saklamaz. Veriff oturum verilerini sözleşmeye bağlı yapılandırma ve kendi gizlilik ve saklama şartları kapsamında saklar ve işler. RIFM, oluşturulan raporu ve ilgili karar için gerekli kayıtları erişimi kısıtlı, güvenli dahili depolamada saklar.
8.3
Kayıtlar yalnızca ilgili hizmet, iş birliği, güvenlik, dolandırıcılığı önleme, uyuşmazlık çözümü, hukuki veya sözleşmesel yükümlülük ve hukuki taleplerin tesis edilmesi, kullanılması veya savunulması için makul ölçüde gerekli olduğu sürece saklanır.
8.4
Daha ayrıntılı bilgiler RebelsFunding Veri Koruma dokümantasyonunda yer almaktadır.

9. Kontrollerin gizliliği

9.1
RIFM, uygun olduğunda bir talep veya karar hakkında pratik açıklama sağlayabilir. Ancak açıklamanın kontrolleri zayıflatabileceği, aşılmasını kolaylaştırabileceği, başka bir kişiye zarar verebileceği veya hukuki yükümlülükle çelişebileceği durumlarda RIFM; iç risk göstergelerini, yaptırım veya antifraud kurallarını, provider yapılandırmasını, algoritmaları, skorları, eşikleri, tam güvenlik loglarını, soruşturma yöntemlerini veya diğer bilgileri açıklamak zorunda değildir.
9.2
Bu bildirim, her kötüye kullanım girişiminin tespit edileceğini taahhüt etmez. RIFM; riskler, sağlayıcılar, ürünler, yargı alanları, ödeme yöntemleri veya hukuki şartlar değiştikçe makul kontrolleri güncelleyebilir, değiştirebilir veya ekleyebilir.

10. İlgili belgeler ve güncellemeler

Bu bildirim, RIFM'in risk temelli yaklaşımının kamuya açık bir özetidir. Müşterini Tanı (KYC) ve RCF Hesabı Aktivasyonu sayfası, Genel Hüküm ve Koşullar, Veri Koruma dokümantasyonu ve uygulanabildiği durumlarda ayrı RCF Account Contract ile birlikte okunmalıdır.
RIFM bu bildirimi; hizmetlerinde, risk değerlendirmesinde, sağlayıcılarda, teknolojide, ödeme yöntemlerinde, yaptırım riskinde veya uygulanabilir hukukta meydana gelen değişiklikleri yansıtmak üzere güncelleyebilir. En son yayımlanan metin, sayfada belirtilen yürürlük tarihinden itibaren geçerlidir.
RIFM, s.r.o. / RebelsFunding
Landererova 8, Bratislava - Staré Mesto 811 09
Slovak Republic
Company ID: 48 116 700
Email: [email protected]